近年来,随着加密货币市场的波动，各类新兴数字货币层出不穷，TURTLE币”因部分社区宣传进入公众视野，对于中国投资者而言，判断一种数字货币是否合法合规，是参与任何相关活动的前提，本文将从中国现行法律法规、监管政策及TURTLE币的自身属性出发，明确其在中国法律框架下的定位。
中国对加密货币的监管基调：明确禁止与风险防范
自2017年以来,中国对加密货币的监管政策持续收紧，已形成“全面禁止、严厉打击”的明确基调，具体来看，两大核心政策奠定了加密货币在中国的非法地位：
-
禁止加密货币交易与发行：2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出“代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资行为”，要求立即停止各类代币发行融资活动，并明确“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与加密货币之间的兑换业务、不得作为中央对手方买卖加密货币、不得为加密货币提供定价、信息中介等服务”。
-
全面清退虚拟货币业务：2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），进一步重申虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动，通知明确，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动；参与虚拟货币投资交易活动，法律不予保护，由此引发的损失由自行承担。
这两份政策文件是中国监管层对加密货币“零容忍”态度的核心体现，意味着任何形式的虚拟货币发行、交易、宣传推广，在中国境内均不被允许。
TURTLE币的法律属性：属于“虚拟货币”，受监管政策约束
TURTLE币（通常指基于区块链技术的去中心化数字货币，具体项目可能存在不同分支，但核心属性均为“加密货币”）本质上是一种“虚拟货币”，根据中国监管部门的定义，虚拟货币（如比特币、以太坊等）是由开发者发行或创建的，利用加密技术验证交易及控制单位交易创造的、依赖区块链等技术运行的数字化资产，不具有法偿性与强制性货币属性，也不属于真正的“货币”。
既然TURTLE币属于虚拟货币范畴,其在中国境内的一切活动自然适用上述“924通知”等监管政策，具体而言：
- 发行与融资：若TURTLE币通过“ICO”（首次代币发行）、“IEO”（交易所发行）等方式向中国居民募集资金，属于明确的非法集资行为，涉嫌违反《刑法》中“非法吸收公众存款罪”“集资诈骗罪”等条款。
